KYC (Know Your Customer)

Apa Itu KYC (Know Your Customer) dalam Trading?

KYC (Know Your Customer) adalah proses regulasi yang digunakan oleh lembaga keuangan, termasuk pertukaran cryptocurrency, untuk memverifikasi identitas klien mereka. Proses ini membantu memastikan bahwa pelanggan adalah siapa yang mereka katakan dan membantu mencegah penipuan, pencucian uang, dan kegiatan ilegal lainnya.

Bagaimana Cara Kerjanya?

• Verifikasi Identitas: Selama KYC, pelanggan biasanya diminta untuk memberikan informasi pribadi seperti nama, alamat, tanggal lahir, dan dokumen identitas (seperti paspor atau SIM).
• Pemantauan Berkelanjutan: Setelah verifikasi awal, lembaga dapat terus memantau transaksi pelanggan untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan yang bisa mengindikasikan penipuan atau pencucian uang.
• Persyaratan Kepatuhan: KYC sering kali diwajibkan oleh otoritas regulasi untuk memastikan bahwa lembaga keuangan mematuhi undang-undang anti-pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme (CTF).

Contoh

Bayangkan Anda ingin membuka akun di platform pertukaran cryptocurrency. Saat mendaftar, platform meminta ID dan bukti alamat Anda. Dengan mengirimkan dokumen-dokumen ini, Anda sedang menjalani proses KYC, yang memastikan bahwa pertukaran dapat memverifikasi identitas Anda dan mematuhi regulasi.

Point Penting

• KYC (Know Your Customer) sangat penting untuk memverifikasi identitas klien dalam layanan keuangan, termasuk pertukaran cryptocurrency.
• Ini membantu mencegah penipuan dan pencucian uang dengan meminta informasi pribadi dan dokumen identitas.
• Pemantauan transaksi pelanggan yang berkelanjutan adalah bagian dari proses KYC untuk mengidentifikasi aktivitas mencurigakan.

Singkatnya, KYC seperti pemeriksaan keamanan di bandara—semua tentang memastikan bahwa setiap orang adalah siapa yang mereka katakan untuk menjaga sistem keuangan tetap aman dan terjaga.