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主流貨幣對全解析
2026年8月更新並非所有貨幣對的運作方式都相同。被稱為「主流貨幣對」的七個組合，在整個外匯市場中擁有最深厚的流動性和最窄的買賣差價 (spread)，而次要貨幣對和新興貨幣對的交易則大不相同，會帶來實質上的成本和可預測性差異。本文將說明主流貨幣對、次要貨幣對與新興貨幣對的分別，為何這種分類很重要，以及在選擇交易對時該如何考量兩者之間的權衡，包括如何 在Ouinex交易外匯CFD，在無需持有實體貨幣的情況下，參與匯率波動的投機操作。什麼是貨幣對？貨幣對代表兩種貨幣之間的匯率，通常顯示為購買一單位基礎貨幣（前者）需支付多少報價貨幣（後者）。如需深入了解外匯交易的基本運作機制，請參考Ouinex的 外匯基礎教學。本文則專注於貨幣對的分類，以及這些分類對於交易者挑選交易對的意義。主流貨幣對全解析七大主流貨幣對均由全球主要經濟體的貨幣與美元配對，並在整個外匯市場擁有最高的流動性。受交易量巨大帶動，報價幾乎即時更新且價格差距極小，即使在市場較活躍時亦然。EUR/USD： 歐元對美元。全球交易量最大、價差最窄的貨幣對，反映出歐元區與美國經濟體系的龐大規模。USD/JPY： 美元對日圓。屬高流動性貨幣對，與美日利差高度連動，亦常受日本央行政策變動影響。GBP/USD： 英鎊對美元。又稱 “cable”，其價格波動幅度普遍較 EUR/USD 大。USD/CHF： 美元對瑞士法郎。瑞士法郎長期被視作避險貨幣，本組合對全球風險情緒和政治經濟不確定性十分敏感。USD/CAD： 美元對加幣。由於加拿大為主要石油出口國，故此對油價波動極為敏感，俗稱“loonie”。AUD/USD： 澳幣對美元。與大宗商品行情及中國經濟數據密切相關，尤其鐵礦石及原物料貿易。NZD/USD： 紐幣對美元。雖然在七大主流對中流動性最低，但仍遠勝於次要或新興貨幣對，俗稱 “kiwi”。這七大主流貨幣對均結合全球交易量最龐大的貨幣，因此較其他貨幣對展現出更深厚的流動性和更緊縮的點差。若您是剛起步的新手，從其中1-2對進行實作有助於熟悉外匯交易各項機制，打好基礎之後再考慮參與流動性較低的其他組合。值得注意的是，如今全球外匯市場每日交易量中，七大主流貨幣對的總占比從2022年85%降至2025年66.3%，即使EUR/USD本身仍超過全球總量的20%。主流貨幣對依然是目前市場上最具流動性、點差最低的首選，但整體流動正在分散，主流壟斷的格局正被改寫。這值得投資者持續關注，但絕非當下應遠離主流貨幣對的理由。次要貨幣對次要貨幣對（又稱“交叉盤”）指的是兩種主流貨幣組合但不含美元，如EUR/GBP、EUR/AUD和GBP/JPY。這類交易組合雖也包含主流貨幣，但因失去美元這一全球最大流動性支持，故點差通常較主流貨幣對略為寬闊，即使參與貨幣本身同樣具重要國際地位。實務上，選擇交叉盤仍屬合理選項，但每筆交易的內部成本會較主流貨幣對更高，且報價的不連續性也較明顯。新興貨幣對 新興貨幣對是把主流貨幣與新興市場（或稱開發中國家）貨幣配對，例如USD/TRY（土耳其里拉）、USD/ZAR（南非蘭特）。新興貨幣對的點差較寬，且波動性極高。在槓桿運用時，價格快速大幅變動直接影響部位盈虧。通常新興市場貨幣流動性較低，且高度受單一國家經濟或政治影響，價格可能強烈波動，進出場成本也隨之提高。此外，單一國家央行決議或政治事件對新興貨幣影響更直接，遠高於主流貨幣。高波動性還衍生一項常被忽略的現實：券商對新興貨幣對普遍設定較高的margin要求，遠高於主流對。這是因為同樣部位規模，在新興貨幣對中面臨的潛在風險更大。在實務上，保證金較高時，部位規模應隨之縮小而非維持不變。想進一步了解 margin要求，建議先閱讀Ouinex的詞彙表，充分了解相關風險後再進行新興貨幣對交易。為什麼選擇交易主流對、次要對或新興對？主流貨幣對提供最窄的點差、最深的流動性以及較可預測的走勢，由於參與者眾多，價格波動較平滑。次要及新興貨幣對雖有更大價格波幅潛力，但較寬的點差及更高波動性會直接侵蝕這些潛在收益，入場和出場的高成本也應納入考慮。這是一項真實的權衡，不存在哪一種組合絕對較佳。若您重視交易成本與走勢可預測性，主流貨幣對更適合您；如果傾向追求大幅波動並願承擔額外成本與波動風險，則次要或新興貨幣對也可列入考量。這樣的選擇直接關係交易成本，點差就是每筆交易的隱性手續費，於次要及新興貨幣對中通常明顯高於主流貨幣對。詳細的計算方式及流動性決定點差的關聯，請參考Ouinex的 點差說明，您將理解為什麼主流貨幣對的成本及流動性優勢特別明顯。主流貨幣對常見問答哪七個是主流貨幣對？七大主流貨幣對分別為：EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、USD/CHF、USD/CAD、AUD/USD、NZD/USD。這些組合皆將美元與另一主要經濟體貨幣配對，具有市場最深流動性與最窄點差，因而成為外匯新手最常選擇的起步對象。交易量最高的貨幣對是哪一組？EUR/USD是全球成交量最高的貨幣對，反映出歐元區與美國的全球影響力。高度流動導致此對擁有最窄的點差，因此在外匯教學案例中最為常見。主流貨幣對與次要貨幣對的差別是什麼？主流對都包含美元與另一主要經濟體貨幣，次要對（交叉盤）則指兩主流貨幣間互配但不含美元。交叉盤雖包含重要貨幣，卻因流動性較低，點差通常略大於主流貨幣對。新興貨幣對風險是不是更高？基本上是。新興貨幣對把主流貨幣和流動性較低、易受地區經濟和政治動盪影響的新興市場貨幣配對，點差和波動性都遠高於主流及次要貨幣對。雖然潛在波動巨大，但槓桿下風險會放大，因此投資人應避免僅以高波動性作為唯一考量。選擇交易的貨幣對會影響margin要求嗎？通常會。由於新興或部分次要貨幣對價格變動更劇烈，券商常設較高的保證金要求。相同帳戶資金下，能開出的新興貨幣對部位會比主流對小，這點在開倉前應預先評估。總結主流、次要與新興貨幣對的這一分類絕非細節，決定了您每筆交易所付出的點差、部位可能面臨的風險以及市場價格的可預測程度。主流貨幣對始終是入門首選，因其具備深流動性、低點差與易理解的特質。若您能清楚認識自身交易的流動性風險，次要和新興貨幣對亦可選擇。準備將理論付諸實踐時，歡迎探索Ouinex平台 外匯CFD市場，涵蓋主流對及更多元選擇。 外匯CFD交易涉及槓桿，可能導致損失超過原始投資金額。您可能損失全部投資，且投資並無任何金融保障。過往表現並不能保證未來結果。
加密貨幣交易新手常見錯誤（及如何避免）
大多數剛開始進行加密貨幣交易的人都會賠錢，這幾乎總是源於一小撮可避免的錯誤，而非運氣不佳。根據 歐洲證券及市場管理局 (ESMA)統計，74% 至 89% 的散戶 CFD 帳戶都會蒙受損失；一份 關於日內交易者的學術研究（Chague, De-Losso, Giovannetti, 2020）指出，在持續超過 300 天的交易者中，仍有 97% 虧損。本指南列出十大最常見錯誤，並逐一說明如何避免。十大常見錯誤摘要：無交易策略或計劃未做風險管理／未設置 stop loss過度槓桿（leverage）情緒交易：FOMO 及恐慌追單（revenge trading）投入超過自己可承受的損失過度交易（overtrading）忽略手續費與成本未從模擬帳戶（demo）開始練習誤信詐騙、虛假訊號和“分析師”風險提示：加密貨幣交易風險極高，包括本金全損。本指南僅作教育用途：遵循這些建議可降低風險，但無法消除損失可能性，也不保證任何結果。為什麼大多數新手會虧錢？多數新手虧損來自重覆犯下且可避免的錯誤，而非市場本身的波動：如沒有明確交易計劃，一次下單風險過高，讓情緒而不是規則決定進出場時機。加密貨幣本身的波動只會放大這些錯誤的代價，但並不是導因。常見加密貨幣交易錯誤詳解1. 無交易策略或計劃僅憑“價格感覺不錯”進場，沒有明確的入場、出場和倉位控制規則。這種行為看似省時，但缺乏前置規劃。應在下單前事先書面制訂交易策略，明確規則。2. 未做風險管理／未設 stop loss開倉卻沒有設立自動止損（stop loss）點。很多人將止損視為“認賠”，而忽略它的防護作用。避免的方法是在交易進場前就設好止損點。3. 過度槓桿（leverage）使用過高的槓桿，微小價格波動就會導致爆倉。這通常源於低估槓桿對盈虧的放大效果。應根據實際風險調整倉位大小，而非只考慮理論最大收益。4. 情緒交易：FOMO 和恐慌怕錯過上漲（FOMO）而追高，或因恐慌下跌而殺低。這屬於情緒反應而非依策略操作。唯有事先訂好明確進退場規則並堅持執行，才能有效避免。5. 追單（revenge trading）在虧損後急於加碼開新大單，試圖快速“扳回損失”。這是典型的情緒化操作。建議設定規則：虧損後須重新審視風險管理，不可因情緒急於追單。6. 投入超過自己可承受的損失動用生活費或緊急預備金進行交易，誤把潛在收益當作現成的勝算。避免方法是僅以完全可承擔全損的資金操作，不影響日常生活。7. 過度交易（overtrading）開倉頻率遠超策略要求，常因無聊或連勝後自信膨脹。這將“活躍”誤當作“優勢”。唯有完全依據既定策略條件，才應執行交易。8. 忽略手續費與成本未計入手續費、價差（spread）、資金費率（funding rate）等成本，尤其在高頻交易時。每一項成本看似微小，長期累積極具影響力。建議預先計算整體交易周期的總成本。9. 未從模擬帳戶開始一開始就直接用真實資金操作，未經模擬練習。這常見於過於急躁或低估學習曲線的人士。應在 demo 帳戶訓練至能穩定執行計劃後再投入真金白銀。10. 誤信詐騙、虛假訊號及“分析師”相信保證獲利的承諾、付費“訊號群”、或未曾公開實際績效的“老師”。這些承諾多數針對想速成的心態。切記：市場中沒有人能誠實地保證獲利，請保持警惕並獨立查證資訊。經常被忽略的錯誤：錯誤衡量自己的進步上面十大錯誤普遍都是單一交易層級。然而，進一步而被忽略的問題是：你用“上一筆交易結果”來評斷成敗，而不是看自己是否完整執行規劃。一名交易者即使完全遵循策略，包含風險控管，也不可能每一單都賺錢。如果你只看單筆結果，很容易覺得虧損是失敗，由此引發第 5（追單）或第 1（放棄策略）錯誤。反之，若你以貫徹執行計劃的比率來衡量，即使策略內的單筆損失也只是風險成本，是可預期的一部份，而非錯誤或警訊。如何避免這些錯誤（新手檢查清單）我已書面訂出交易策略，包含入場、出場與倉位規則。每筆交易在下單前都有明確止損點（stop loss）。我了解自己的槓桿倍數，以及價格走勢到何處會被強平。只用完全可承擔損失的資金進行交易。在投入真實資金前已用模擬帳戶（demo）練習到位。我設有每日／每週交易次數上限，且遵守規定不因情緒超額交易。每隔一段時間檢查累計手續費、資金費率等總成本，而非單筆交易而已。對任何保證獲利訊號或“必中策略”保持懷疑。我主要依照有無貫徹執行計畫來衡量進步，而非僅看一筆輸贏。常見問題加密貨幣交易的運作方式是？你可在交易所，以現貨（spot）或衍生品（perpetual、futures）等方式進行數位資產買賣，透過市價單、市價限價單及不同槓桿執行。詳細內容可參考加密貨幣交易專文說明。加密貨幣交易有什麼行為一定要避免？一定要避開：無明確計劃就交易、未設止損、不了解槓桿及相關風險就放大倉位，或因情緒（無論獲利還是虧損）衝動操作。這些行為容易讓帳戶快速歸零。新手剛開始就賠錢很正常嗎？根據現有交易者調查數據，這非常普遍，但並非無法避免。關鍵在於不是運氣，而是有策略、有風險控管、不碰不適合自己的資本。如果投資 100 美元（或 1,000 比索）買 Bitcoin，可以賺多少？這無法預先知道，因價格隨市場實時波動，最終可能變多、變少甚至歸零。任何指定獲利數字都只是無基礎的推測，無法作為依據。 1. 歐洲證券及市場管理局 (ESMA) —
RSI（相對強弱指數）解析：超買、超賣與背離
RSI 是大多數交易者最早學會的指標之一，但也是最常被誤用的工具。其超買與超賣區間判斷相當直觀，這也是為什麼許多交易者僅止步於此——當 RSI 超過 70 就賣出、跌破 30 就買進，卻忽略了實際上更關鍵的訊號：RSI 與價格之間的背離。本指南將說明如何解讀標準的超買/超賣區間、背離的意義，以及為什麼背離通常比單純看數值本身更有指標意義，並介紹如何搭配主趨勢來制定基礎交易策略。若你希望 在 Ouinex 交易加密貨幣 perpetuals，當符合訊號時，下方策略區將協助你做出決策。什麼是 RSI（相對強弱指數）？RSI，全名為 Relative Strength Index，是一種動能指標，用於測量近期價格變動的速度與幅度，並以 0 至 100 的範圍標示，判斷資產是否處於超買或超賣狀態。RSI 由 J. Welles Wilder Jr. 開發，並在其 1978 年出版的著作New Concepts in Technical Trading Systems中首次提出，同書亦收錄了多項至今仍廣泛運用的技術指標。RSI 能持續流行，源於其核心概念簡單明瞭：衡量價格最近一段期間自我比較的變動幅度，而非與其他資產或指數對照。這一指標背後的理念是：動能往往先於價格出現鈍化。強勁上漲行情將 RSI 推向極端，不代表必然馬上翻轉，但這顯示買盤強度已遠高於近期區間，有助於提前察覺趨勢可能的減弱，若再結合下述技術訊號，則效果加成。RSI 的計算方式，是比較最近一段期間內的平均上漲幅度與平均下跌幅度（原始設定為 14 期），然後轉換至 0-100 區間。對日常交易來說，精確公式並不如理解其邏輯來得重要：RSI 越接近 100，代表近期期漲幅持續大於跌幅；越接近 0，則代表跌勢壓倒漲勢。大部分圖表平台都能自動計算，因此實務上應著重於正確解讀輸出結果。值得一提的是，RSI 並非單獨出現。 Wilder 於 1978 年出版的同書，同時提出
Ichimoku Cloud 雲端指標全解：新手入門指南
大多數技術指標僅能顯示一項資訊：動能、趨勢，或支撐/阻力位置。而 Ichimoku Cloud 則致力於同時呈現這三者，這也是其創建者為其定名「一目均衡表」的原因。正因如此，當你第一次在圖表上見到 Ichimoku Cloud，它五條線再加上一片陰影區域同時變動，容易讓初學者感到不知所措，有別於一般僅有單一線條的指標。本指南將會拆解 Ichimoku Cloud 的五大構成元素，說明如何解讀雲層本身，並介紹一種基礎交易策略，在你逐一了解五條線之前，無需同時運用所有構件。如果你想 於 Ouinex 交易股指 CFD，在趨勢明朗後進場，可參考下方的策略章節。什麼是 Ichimoku Cloud？Ichimoku Cloud 是一款結合五條線，能一次掌握趨勢方向、動能以及支撐/阻力的技術分析指標。該指標由日本記者細田悟一於 1930 年代末開始構思，並於 1969 年以「一目均衡表」的名稱發表，字面意指「一眼均衡圖」，旨在讓交易者能夠一眼迅速判斷市場整體狀態，無須結合多項其他工具才能獲得完整畫面。這個指標的核心概念是，趨勢方向、動能以及關鍵價位彼此息息相關，可以同時顯示於同一張圖表上，而不必分開解讀單一訊號。多數技術指標只獨立觀察價格動作的單一面向，Ichimoku Cloud 則是將多個面向層層疊加。雖然學習曲線比單一移動平均線要高，但付出時間學習者通常能獲得更全面的圖表解讀能力。大多數針對該指標的介紹往往忽略一點， 這套系統實際開發了多久。據稱，細田在 1930 年代開始醞釀概念，並將研究成果保密近二十年，其後更召集一批學生以人力回測公式，歷時超過二十年，一直到 1969 年才正式發表。與大部分在創意產生一至兩年內即正式發表的技術指標相比，這樣的開發時程相當罕見。這也解釋為何預設參數（9、26、52 期）乍看之下並不直觀，其實都是經過數十年、實際價格資料反覆驗證的產物，而非僅僅為了方便而選的整數。Ichimoku Cloud 五大構成要素每一條線條所反映的 資訊各有細微差異，理解每一條線的單獨意義，能讓你更容易掌握這套指標。如果你還不熟悉「趨勢」、「支撐與阻力」等術語，建議同時參閱 Ouinex 的 交易詞彙表，與下方分解內容搭配閱讀。Tenkan-sen（轉換線）：過去 9 期最高價與最低價的平均值。反映短期動能，是五條線中對價格最新變動反應最快者。Kijun-sen（基準線）：過去 26 期最高價與最低價的平均值。反映中期趨勢，變動較 Tenkan-sen 緩慢，可作為平滑參考線。Senkou Span A：Tenkan-sen 與 Kijun-sen 的中點，並向前推算 26 期，形成雲層的一側。Senkou Span B：過去