收益農業
通過質押或貸出加密貨幣資產來賺取回報或利息,通常以額外的代幣形式發放。

什麼是收益農業?
收益農業是一種在去中心化金融(DeFi)和一些中心化交易所(CEX)中進行的過程,如Binance和Ouinex,使用者通過將其加密資產提供給流動性池或貸款平台來獲得回報或「收益」。基本上,你將加密貨幣貸出或質押到一個平台,並以此獲得利息或額外代幣。這是一種通過DeFi或中心化平台從加密貨幣持有中賺取被動收入的方法。
運作方式
在收益農業中,你通常會將流動性提供給流動性池或貸款平台。這些池和平台需要流動性來促進交易、貸款或其他金融活動(例如對於PoS網絡,這是用來驗證交易的)。作為回報,你會獲得一些獎勳,這些獎勳可能是額外的加密貨幣或代幣。這些回報通常會定期發放(如每日或每週),有時候這些回報可以再投資以複利增長。
獲得的回報通常取決於你提供的流動性多少、平台對流動性的需求,以及你保持資金質押的時長。DeFi和CEX中的收益農業之間的主要區別在於,DeFi平台是去中心化的,而像Binance這樣的CEX則是集中式管理的。
範例
- 範例 1:你持有ETH(以太坊)和USDC(穩定幣)。你將兩者存入去中心化交易所(DEX)如Uniswap的流動性池。這樣,你幫助提供ETH和USDC之間的交易流動性。作為回報,平台會給你LP(流動性提供者)代幣,這些代幣代表你在池中的份額,你會獲得平台產生的交易費用的一部分。
- 範例 2:你在貸款平台如Aave或Compound上質押你的DAI(穩定幣)。作為貸出你的代幣的回報,你會獲得利息,並可能還會獲得治理代幣等額外獎勳。這些獎勳會定期發放,你可以選擇提取或再投資來賺取更多。
- 範例 3:你參加Binance的收益池,你可以將你的加密貨幣存入質押計畫或流動性池,並以利息、質押獎勳或平台代幣的形式獲得回報。Binance管理流動性,回報直接發放到你的Binance賬戶。
請注意,有許多不同類型的收益池。在某些情況下,你的代幣會被鎖倉(質押),直到設置的期限結束,你不能提取它們,這樣可以最小化風險,但限制了靈活性。其他情況下,你的代幣可能會被平台用來借貸或提供流動性,這樣可能會讓它們面臨更大的風險,但提供了更多的靈活性。
要點
- 被動收入:收益農業允許加密持有者通過在去中心化平台(DeFi)或中心化交易所(CEX)如Binance上貸出或質押資產來獲得被動收入。
- 風險:收益農業具有風險,因為它可能涉及不完全損失(當流動性池中資產的價值變動時)、平台安全風險和市場波動性。
- 多樣化平台:有許多平台提供收益農業機會,包括去中心化交易所(DEX)、貸款平台、質押平台和像Binance這樣的中心化交易所(CEX)。
- 回報:收益農業的回報可以是額外的代幣、利息或交易費用的一部分。
簡而言之,收益農業是一種通過在各種DeFi或CEX平台上貸出或質押你的加密貨幣來賺取被動收入的方法。無論你使用去中心化協議還是像Binance這樣的中心化交易所,你提供流動性以換取回報,但重要的是要了解風險,包括波動性和潛在損失。
Ouinex提供多樣化的收益池,並提供EARN計畫。低風險投資可賺取高達12%的年化回報。
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